中概股投资“灰色通道”风险难控 QDII基金行情火爆额度紧缺

中概股投资“灰色通道”风险难控 QDII基金行情火爆额度紧缺

2017-08-26 08:06

  蚂蚁金服国际财富事业部总经理熊熊在接受21世纪经济报道记者采访时表示,据该公司的市场调研,目前中国内地至少有上百万人对投资海外股票有非常大的需求。证监会警示称,境内投资者通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端参与境外证券市场交易,由于没有相应的法律保障,且证券投资账户及资金均在境外,一旦发生纠纷,投资者权益将无法得到有效。

  “我从2015年开始投资美股,主要是互联网中概股,初始资金20万人民币,中间加过杠杆,现在翻到了50万。”上海的一位美股散户对21世纪经济报道记者透露,尽管回报不错,最近接到的一通电话让他有些担心,“最近接到银行的电话,询问我此前购汇、跨境汇款的真实用途。”

  该散户使用的交易平台是美国网络券商——盈透证券。此外,21世纪经济报道记者了解到,市场中其他美股网络交易平台包括老虎证券、青石证券、美豹金融和有鱼股票等等。也可以在同花顺、万得股票等平台找到一些美股交易平台的入口。

  前述美股散户的案例,恰恰反映出目前众多网上美股交易平台所处的“灰色地带”,此类平台都需要散户投资者以美元、港币等外币入金。蚂蚁金服国际财富事业部总经理熊熊在接受21世纪经济报道记者采访时表示,据该公司的市场调研,目前中国内地至少有上百万人对投资海外股票有较大的需求,很多人通过每人每年5万美元的换汇额度,汇到境外去投资,但个人外汇额度仅限于非投资用途。

  今年年初起,个人无论是在银行网点还是网银购汇时,都需填写更加细化的《个人购汇申请书》。申请书明确指出,个人购汇不得用于境外买房、证券投资等尚未的资本项目。

  21世纪经济报道记者发现,大部分网上美股开户平台都在开户中明确要求,将资金存入美股账户需要先进行人民币购汇,再向境外进行外汇汇款。

  21世纪经济报道记者就入金方式随机挑选了三家平台做了人工咨询。老虎证券和华盛证券的人工客服给出了相似的“指导”意见,即为入金用途提供一个“较为中性的理由”。当记者例举本文开头的案例时,华盛证券的人工客服表示,“这个是很正常的,资金比较大的话,银行都会查合规,会询问资金用途。”

  在接受21世纪经济报道记者电话购汇相关咨询时,有鱼股票平台的人工客服表示,会有销售添加微信,然后通过微信告知。该平台的员工随后向记者发来语音消息,给出的指导意见与老虎证券和华盛证券“惊人”相似。

  有国内大型券商工作人员向21世纪经济报道记者表示,有些网络券商本身存在合规性问题,这些所谓的互联网券商都没有中国证券业牌照,缺乏在中国的展业资格。

  有投资者问是否可以通过“老虎证券”、“富途网络”、“积木股票”等网站和移动客户端,交易美股、港股等境外证券。对此,证监会在去年7月发布的非法证券期货风险警示中指出,市场上出现了一些境外证券经营机构与境内互联网公司合作,通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端为境内投资者投资境外证券市场提供交易渠道和服务。

  证监会指出,我国《证券法》,未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。我国《证券公司监督管理条例》,境外证券经营机构在境内经营证券业务,应当经国务院证券监督管理机构批准。

  目前,除合格境内机构投资者(下称QDII)、“沪港通”等机制外,证监会未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。

  证监会警示称,境内投资者通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端参与境外证券市场交易,由于没有相应的法律保障,且证券投资账户及资金均在境外,一旦发生纠纷,投资者权益将无法得到有效。请勿参与此类投资,以免遭受损失。按照现行法律法规,境内居民可以通过购买QDII基金产品份额、参与“沪港通”交易等渠道投资境外证券市场。

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